比特币交易平台两重天:国外破产 国内火爆依旧

  3月6日,国内比特币交易网站OKCoin约60名员工正挤在上地一间狭小的办公室里,这间大约100平米的办公室在第二层有两个小小的阁楼,其中一间便是该公司创始人徐明星的办公场所。

  这里并没有看到OKCoin的标志,倒是另一个网站的名字显得更为醒目。徐明星称,这间办公室只是借来临时用用的。

  不过,他们很快就不用这样拥挤了,OKCoin的新办公室正在装修,面积约800平米。好消息不仅于此,另外还有一个尚未对外宣布的好消息是,OKCoin去年获得了一家知名创投机构和投资人千万美元的A轮投资。

  3月7日,伴随着OKCoin推出的融资融币业务异常火爆,OKCoin一举超越了火币网成为了全球最大的比特币交易网站。

  OKCoin是国内主流的比特币交易网站之一。拿到大额投资、新产品(业务)上线、交易量持续火爆……这些发生在OKCoin身上的故事也正是当下中国境内比特币交易网站最新的写照。

  而这与国外比特币交易网站近期的“跑”风波形成了鲜明的对比。一度是全球最大的比特币交易网站Mt.Gox不久前轰然倒闭,引起了全球比特币投资者的关注。此后,新加坡比特币交易网站FLEXCOIN也突然倒闭。

  中国的比特币交易网站在这次风波中因祸得福,有数据称中国内地比特币交易量如今已占全球交易量的70%~80%,甚至交易量最大的比特币交易平台也被中国的比特币交易网站夺走。人民币是比特币兑换市场上仅次于美元的第二大币种,占1/3强,中国市场已然成为比特币玩家积聚之地。

  比特币世界刚刚经历了一场新风波,玩家们都将目光集中在了国外知名比特币交易网站Mt.Gox身上——这个曾经是全球最大的比特币交易网站被许多中国玩家亲切地称之为“门头沟”。

  2月25日,在全球数家比特币交易网站的联合声明中,Mt.Gox“被宣布”破产,再也无法登陆。28日,Mt.Gox正式宣布申请破产,并于3月3日在网站公告称,由于比特币系统漏洞被利用导致约85万枚比特币被非法转移,具体原因正在调查。而有自称Mt.Gox员工者对外透露,Mt.Gox比特币丢失缘于公司管理和财务的混乱。此后,又有消息称黑客进入Mt.Gox服务器发现Mt.Gox实际在利用破产将近百万枚比特币占为己有……Mt.Gox的破产事件愈发扑朔迷离,人们对于比特币及交易网站的安全性也提出了新的质疑。

  总部位于日本东京的Mt.Gox是最早参与比特币交易的平台之一,并在比特币基金会董事会的三位行业代表中占据一席。由于参与早、竞争对手少,该网站获得了长足的发展,曾一度占据全球比特币交易量的80%,如今的境遇却令人唏嘘不已,负债26.6亿日元,其CEO也在2月24日宣布退出比特币基金会。

  Mt.Gox在公告中承认丢失了用户大约75万枚和自有的10万枚比特币,按照当前的价格计算,这些比特币的市值已超5亿美元。包括许多中国玩家在内的全球投资者面临着无法再找回比特币的风险,境内的比特币交易网CEO张寿松也称,他自己在Mt.Gox上也有“价值不菲”的比特币丢失。

  火币网创始人李林对Mt.Gox的行为很不理解。“虽然目前情况还未明了,但一个累积了5年信誉的交易平台,如此轻易地毁掉全部信誉是难以想象的。”李林称。

  不过,这类事件也并非个案。在比特币世界里,已发生过多次类似的危机,也往往会让玩家们对比特币的信心受到影响。在“门头沟”事件发生后,境内网站上的比特币交易也出现了明显的波动,25日,国内的比特币价格一度从接近3600元跌至3050元。而目前,比特币的价格又回到了3865元附近。

  对于“门头沟”的破产倒闭,国内最大的比特币玩家、有“中国比特币首富”之称的李笑来态度非常鲜明:“Mt.Gox这颗总算给拔了。”他认为Mt.Gox“实在做得太烂了。”

  事实上,从2013年6月开始,Mt.Gox已经连续出现了多次问题,而迟迟未能够解决,走到这一步并不意外。

  许多比特币社区的人士都对Mt.Gox持有类似的看法,甚至认为“就是Mt.Gox拖累了比特币的价格”。包括比特币中国在内的数家比特币相关交易网站也对此发表了声明,对Mt.Gox表示。

  让国内交易网站津津乐道的是,它们在安全风险方面耗费的大量心血。在问及所获投资使用去向时,上述几家交易网站均表示,将加大风险防范投资。

  由于比特币归属权的唯一证明是私钥,私钥的攻防成为了交易网站与黑客争斗的焦点。目前,针对交易网站的方式主要有两种。一种是使用DDOS(分布式服务)使交易网站服务器瘫痪,利用临时漏洞入侵;另一种是利用部分交易网站自身系统漏洞非法入侵。

  某交易网站人士表示,今年2月份曾遭受到数波DDOS。“我们能做的只有购买更多的带宽和加强系统,带宽费用和团队人力费用对于很多平台都是一笔不小的开销。”该人士称。3月5日,交易平台Flexcoin因黑客而宣布停止运营。

  比特币交易具有高度的匿名性和不可逆性,比特币丢失后很难追回。为防止比特币丢失,国内交易平台也在不断完善防范措施。

  据徐明星介绍,目前保存比特币的主要方法是“冷储藏”,即将比特币存储在不联网的储存介质中,通过物理间隔加强安全性。此外,准备“纸钱包”(把密匙或生产密匙的方法记在纸上)和在异地存储备份也是其保险措施之一。

  2013年12月5日下午,中国央行等五部委联合发出防范比特币风险的通知,要求各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价。消息发布后一个小时内,比特币价格跌幅达35%。

  彼时,五部委的政策一出,国内比特币交易网站的空间受到了极大的怀疑,一位业内人士当时便称“这是国内比特币创业者最黯淡的一天”。

  受该监管政策的影响,第三方支付机构陆续同境内的比特币交易网站取消了合作关系,不再提供支付和清算服务,一时间,这些平台上原有的人民币充值业务受到了很大的影响。但现在来看,五部委的政策并未这些交易平台的“生长”。

  “当时第三方支付机构不再提供支付和清算服务后,我们只能够人工来操作提现等业务,甚至全体动员通宵达旦地来处理。”李林称。

  这些比特币交易网站们通过银行转账、转账充值、点卡充值等灵活的方式规避了这些问题。

  据了解,国内主要比特币交易网站客服人数均占很大份额,甚至超过50%,7X24小时服务成为标配,在无法自动提现时采取人工提现;对于技术人员来说,加班加点系统也已成为常态。

  而对于未来政策的取向,这些交易平台都表现出了乐观。徐明星的观点是:“既然五部委向社会公开发布了通知,那么对于比特币的政策在此后应该不会有式的改变,是比较稳定的。”

  迄今为止,在面对比特币这一新生事物时,采取了截然不同的态度。美、德等国充分肯定比特币并已着手修订法规;韩、泰等国则明确反对比特币,而印度等国一直保持观望态度,未明确支持或反对。由于比特币自身的跨国性,交易网站们不得不重视其他国家政策风险的传导效应。

  李林直言,国内网站在此次事件中表现稳定,甚至在一定程度上将得益于此次风波。“在最近一段时间,国内平台上比特币交易量实际上常大的。”李林称。

  自Mt.Gox“被破产”3天内全网交易量直线下滑,火币网交易量逆向上扬,已占全网交易量比重近70%,参与交易的比特币超过10万枚,按最近交易价3865元的价格计算,则意味着每日交易额接近了4亿元人民币。

  中国玩家已经成为购买比特币中的主力人群,也直接催生了中国比特币交易网站的火爆,甚至“全球最大交易平台”的桂冠也在中国境内的比特币交易网站之间中轮换。

  徐明星称,OKCoin的用户数量达到了几十万人,其中不乏一些大户,比如该平台上最大的投资者便投入了数千万元购买比特币。他估算,中国境内的比特币万家数量可能已达数十万人。

  一家比特币交易网站的员工透露,他们曾接到一位投资者打来的电话,查询其汇款是否已经到账,“他投资的钱并不多,连买一枚比特币都不够,关键是他的非常偏远,还是通过邮局汇款的方式来购买的。”这凸显出了不少比特币玩家们极高的热情。

  根据第三方分析机构数据(未OKCoin),2013年9月至今,火币网和比特币中国累计比特币总交易量分别占市场份额的26.37%和21.33%,排名全网第一、第二。

  这样的规模着实令许多金融界的人士都感到惊讶,尤其是中国监管机关提示比特币风险后不久,境内比特币交易网站并未受到过多的冲击,迅速走出了阴霾。

  正是这样火爆的业务才吸引到了风投的关注,数家比特币交易网已经获得风险投资,而更多的资本在继续涌入这一领域。

  据了解,OKCoin去年底获得了千万美元级投资的时间是在五部委提示风险之后,这也凸显出了投资机构对比特币前景的看好。而另一家网站火币网也在最近,即将敲定千万美元级A轮融资。

  庞大的用户数量,活跃的交易量,以及近期不断涌入的风投资本,为比特币交易网站们带来了更大的信心和憧憬,更多种类的虚拟货币和一些类金融衍生品业务也开始受到青睐。

  一位比特币玩家称,一般而言,比特币交易网站作为第三方交易平台,收取交易费,能够获取较为稳定的收入,庞大的交易量也会为这些平台贡献良好的收益。

  但徐明星称,盈利情况并非如预期那样乐观,比特币交易平台需要投入大量的资金在安全保障上。

  目前,国内大约有5-6家较为主流的比特币交易平台,主要都是通过收取交易费和增值服务费获得收入。不过,这些比特币交易平台的交易费率都非常低,目前,除比特币中国收取0.1%的交易费之外,其他主要交易网站均是免费,而在人民币提现时则会收取0.3%-0.5%不等的费用,这是比特币交易网站的主要收入来源,除此之外,增值服务也占了收入重要比重。

  对于是否收取交易费,还有一个颇有意思的插曲。最初,包括OKCoin在内的交易网站为了吸引用户,都在前端免收交易费,据此实现了“成长”,积累了大量的用户。而在去年12月五部委提示比特币交易风险后,OKCoin和比特币中国等网站一起,共同宣布开始收取交易费。

  据悉,监管层在发布风险提示后曾约谈过几家比特币交易网站,网站才陆续收费,但火币网因当时规模较小未被纳入约谈范围,借助免费策略吸引了大量用户,交易量一举超过比特币中国,成为全球交易量最大的比特币交易网站。面对用户流失,其他主要交易网站也在之后相继降低费率,甚至宣布免费。

  当然,有了交易量和用户规模,这些交易平台也能够寻找到其他更多的盈利点,开发衍生产品及推出新的交易币种便成为了突破口:“融资融币”等类金融衍生品也开始出现,莱特币等其他虚拟货币也成为扩充的交易品种。

  火币网最先推出“融资融币”的衍生业务,投资者可在该平台上融资购币或融币卖出,“融资融币”采取金交易,目前杠杆倍数均为3倍,且交易是T+0的模式,24小时不间断。这种类金融衍生品为参与者提供了套利的机会。

  火币网则以24小时为一天,通过平台放贷收取约为0.2%的借款利息。由于比特币价格的投机性和极高的放贷利率,网站甚至出现供不应求的情况,日利率也在逐步走高,而伴随着“融资融币”业务的火爆,火币网一度成为了全球最大的比特币交易网站。而3月19日,火币网还将正式上线莱特币交易。

  OKCoin则在3月7日成为又一家推出“融资融币”业务的交易平台,同样也是3倍的杠杆。不过与火币网的模式不同的是,OKCoin是通过P2P的模式来进行该业务,交易平台不参与“融资融币”,完全市场化的日利率较火币网较低。据国内某比特币交易平台机构数据,OKCoin“融资融币”系统上线公测当天,以约一万单位交易量的差距领先原榜首火币网,成为目前新晋比特币交易平台冠军。

  事实上,除此之外,这些交易平台们的“野心”还不仅仅与此,不少交易平台也还在进一步拓展上下游的产业链,如尝试开发比特币钱包、比特币支付工具等应用。

  资金热捧背后,比特币是否存在泡沫的问题仍然难以断言。但如果说“比特币受到了者的热捧,导致了交易的热度”,那么除了比特币外,莱特币、元宝币等虚拟货币交易呈现出的异常活跃态势,以及“融资融币、杠杆交易”业务的火爆则将众多投机者的身影无疑。

  中国社科院国际金融研究所发布报告称,比特币市场价格由供需状况决定,预期则发挥了重要作用。